क्या आप भी चाहते हैं कि आपका क्रेडिट कार्ड सीधे QR कोड स्कैन करके पेमेंट करे?
तो IDFC First Bank UPI Credit Card आपके लिए बेस्ट ऑप्शन है।
परिचय (Introduction)
डिजिटल पेमेंट्स की दुनिया में पिछले कुछ वर्षों में सबसे बड़ा बदलाव UPI (Unified Payments Interface) लेकर आया है।
छोटे से छोटे लेन-देन से लेकर बड़े भुगतानों तक, अब लोग ज्यादातर QR कोड या मोबाइल ऐप से भुगतान करना पसंद करते हैं।
इसी जरूरत को समझते हुए IDFC First Bank ने अपने ग्राहकों के लिए UPI से जुड़ा क्रेडिट कार्ड लॉन्च किया है।
यह कार्ड न केवल पेमेंट को आसान बनाता है, बल्कि आपको क्रेडिट कार्ड की लिमिट, रिवॉर्ड्स और कैशबैक जैसे फायदे भी देता है।
IDFC First Bank UPI क्या है?
IDFC First Bank UPI एक डिजिटल पेमेंट सर्विस है जो आपको आपके बैंक अकाउंट से सीधा लेन-देन करने की सुविधा देती है।
इसे आप किसी भी UPI ऐप (Google Pay, PhonePe, Paytm आदि) में लिंक करके इस्तेमाल कर सकते हैं।
यह 24×7 काम करता है।
पेमेंट तुरंत (real-time) होता है।
सुरक्षित और आसान है क्योंकि इसमें कार्ड नंबर या IFSC याद रखने की जरूरत नहीं पड़ती। और साथ में अगर आपको idfc first bank internet banking की जानकारी चाहिए तो आप यहाँ से इसकी जानकारी ले सकते है |
IDFC First Bank UPI Credit Card की जरूरत क्यों?
अक्सर दुकानदार सिर्फ UPI पेमेंट्स ही स्वीकार करते हैं। ऐसे में अगर आपके पास सिर्फ क्रेडिट कार्ड है, तो दिक्कत हो सकती है। IDFC First Bank UPI Credit Card इसी समस्या का हल है।
इसमें आप अपने क्रेडिट कार्ड को सीधे UPI से लिंक कर सकते हैं।
बिना फिजिकल कार्ड इस्तेमाल किए, सिर्फ QR कोड स्कैन करके पेमेंट कर सकते हैं।
आपको UPI की सुविधा और क्रेडिट कार्ड के फायदे (जैसे रिवॉर्ड्स, EMI ऑप्शन और बिलिंग साइकिल) एक साथ मिलते हैं।
यह उन लोगों के लिए खास है जो रोज़मर्रा की खरीदारी, ऑनलाइन शॉपिंग और बिल पेमेंट्स में UPI का इस्तेमाल करते हैं लेकिन साथ ही क्रेडिट कार्ड के रिवॉर्ड्स का भी लाभ उठाना चाहते हैं।
IDFC First Bank UPI Credit Card की विशेषताएँ
UPI ID से लिंक करने का तरीका
IDFC First Bank का UPI Credit Card एक डिजिटल कार्ड है जिसे आपके मौजूदा क्रेडिट कार्ड से जोड़ा जाता है। इसे सक्रिय करने के लिए निम्नलिखित चरणों का पालन करें:
- IDFC First Bank मोबाइल ऐप डाउनलोड करें: Google Play Store या App Store से ऐप डाउनलोड करें।
- क्रेडिट कार्ड सेक्शन में जाएं: ऐप में लॉगिन करने के बाद “Credit Cards” सेक्शन में जाएं।
- “Add RuPay Credit Card” विकल्प चुनें: उपलब्ध विकल्पों में से “Add RuPay Credit Card” चुनें।
- कार्ड विवरण दर्ज करें: अपने क्रेडिट कार्ड के अंतिम 6 अंक, कार्ड की समाप्ति तिथि और OTP दर्ज करें।
- UPI PIN सेट करें: एक नया UPI PIN सेट करें, जो भविष्य में लेन-देन के लिए आवश्यक होगा।
एक बार सक्रिय होने के बाद, आप अपने UPI ऐप (जैसे Google Pay, PhonePe, Paytm आदि) में इस कार्ड को जोड़ सकते हैं और QR कोड स्कैन करके भुगतान कर सकते हैं।
UPI ट्रांज़ैक्शन लिमिट
IDFC First Bank UPI Credit Card के लिए लेन-देन की सीमा निम्नलिखित है:
पहले 24 घंटों में: ₹5,000 तक की सीमा।
इसके बाद: आपके क्रेडिट कार्ड की निर्धारित सीमा के अनुसार दैनिक लेन-देन की सीमा।
यह सीमा आपके कार्ड की क्रेडिट सीमा और बैंक की नीतियों पर निर्भर करती है।
इंटरनेशनल पेमेंट सपोर्ट
IDFC First Bank UPI Credit Card मुख्य रूप से भारत में UPI-समर्थित लेन-देन के लिए डिज़ाइन किया गया है। हालांकि, कुछ विशेष परिस्थितियों में, जैसे कि RuPay JCB या Discover साझेदारी के तहत, अंतरराष्ट्रीय लेन-देन की संभावना हो सकती है। लेकिन सामान्यत: यह कार्ड अंतरराष्ट्रीय लेन-देन के लिए उपयुक्त नहीं है।
UPI One World फीचर
UPI One World फीचर अभी उपलब्ध नहीं है। बैंक भविष्य में इस फीचर को लॉन्च कर सकता है, जिससे अंतरराष्ट्रीय UPI ट्रांजैक्शन की सुविधा भी मिल सकती है।
IDFC First Bank UPI Credit Card के फायदे
कैशबैक और रिवॉर्ड्स
IDFC First Bank UPI Credit Card उपयोगकर्ताओं को उनके खर्चों पर आकर्षक कैशबैक और रिवॉर्ड्स प्रदान करता है:
UPI लेन-देन पर कैशबैक: IDFC FIRST Bank ऐप के माध्यम से किए गए UPI लेन-देन पर 1% कैशबैक मिलता है, जबकि अन्य UPI ऐप्स के माध्यम से किए गए लेन-देन पर 0.5% कैशबैक मिलता है।
स्वागत बोनस: कार्ड सक्रिय करने के 15 दिनों के भीतर पहले चार UPI लेन-देन पर ₹200 तक का कैशबैक मिलता है।
EMI लेन-देन पर कैशबैक: पहली EMI पर 5% कैशबैक (₹1000 तक) की सुविधा उपलब्ध है।
IDFC First Bank UPI App से आसान पेमेंट
IDFC First Bank UPI Credit Card के माध्यम से पेमेंट करना बेहद सरल है:
- IDFC FIRST Bank ऐप खोलें और “Credit Cards” सेक्शन में जाएं।
- “Add RuPay Credit Card” विकल्प चुनें।
- अपने कार्ड के अंतिम 6 अंक और समाप्ति तिथि दर्ज करें।
- UPI PIN सेट करें।
- अब आप इस कार्ड को Google Pay, PhonePe, या Paytm जैसे UPI ऐप्स में लिंक करके QR कोड स्कैन करके पेमेंट कर सकते हैं।
इंटरेस्ट-फ्री पीरियड और EMI विकल्प
IDFC First Bank UPI Credit Card उपयोगकर्ताओं को EMI विकल्प और इंटरेस्ट-फ्री पीरियड की सुविधा प्रदान करता है:
EMI विकल्प: ₹2500 या उससे अधिक के लेन-देन को EMI में बदला जा सकता है।
इंटरेस्ट-फ्री पीरियड: पहली EMI पर 5% कैशबैक (₹1000 तक) की सुविधा उपलब्ध है।
लचीलापन: EMI की अवधि को 3, 6, 9, 12, या 18 महीनों तक चुना जा सकता है, जिससे भुगतान में लचीलापन मिलता है।
विदेशियों के लिए सुविधा
IDFC First Bank UPI Credit Card विदेशियों के लिए भी सुविधाजनक है:
NRI उपयोगकर्ता: NRE या NRO खाते वाले उपयोगकर्ता UPI के माध्यम से लेन-देन कर सकते हैं।
FIRST ₹UPI ऐप: IDFC FIRST Bank का FIRST ₹UPI ऐप विशेष रूप से विदेशी नागरिकों के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो भारत में डिजिटल लेन-देन को सरल बनाता है।
IDFC First Bank UPI Credit Card कैसे अप्लाई करें?
ऑनलाइन आवेदन प्रक्रिया
IDFC First Bank UPI Credit Card के लिए ऑनलाइन आवेदन करने के लिए निम्नलिखित चरणों का पालन करें:
- IDFC First Bank की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं:
- “Apply Now” बटन पर क्लिक करें: आवेदन फॉर्म खोलने के लिए इस बटन पर क्लिक करें।
- आवश्यक विवरण भरें: अपना नाम, संपर्क जानकारी, पैन कार्ड नंबर, और अन्य आवश्यक विवरण भरें।
- वीडियो KYC प्रक्रिया पूरी करें: अपनी पहचान सत्यापित करने के लिए वीडियो KYC प्रक्रिया का पालन करें।
- आवेदन जमा करें: सभी विवरण सही-सही भरने के बाद आवेदन फॉर्म सबमिट करें।
- कार्ड स्वीकृति और वितरण: आवेदन स्वीकृत होने पर, आपको डिजिटल कार्ड की जानकारी प्राप्त होगी। यदि आप चाहें, तो आप एक भौतिक कार्ड भी प्राप्त कर सकते हैं।
ऑफलाइन (ब्रांच) प्रक्रिया
यदि आप ऑफलाइन आवेदन करना चाहते हैं, तो निम्नलिखित चरणों का पालन करें:
- नजदीकी IDFC First Bank शाखा पर जाएं: अपनी नजदीकी शाखा का पता लगाने के लिए बैंक की वेबसाइट पर जाएं।
- आवेदन पत्र प्राप्त करें: शाखा में उपलब्ध आवेदन पत्र को प्राप्त करें।
- आवेदन पत्र भरें: सभी आवश्यक विवरण सही-सही भरें।
- दस्तावेज़ प्रस्तुत करें: पैन कार्ड, आधार कार्ड, और अन्य आवश्यक दस्तावेज़ की प्रतियाँ प्रस्तुत करें।
- KYC प्रक्रिया पूरी करें: शाखा में उपलब्ध KYC प्रक्रिया का पालन करें।
- आवेदन जमा करें: सभी दस्तावेज़ और आवेदन पत्र शाखा में जमा करें।
- कार्ड स्वीकृति और वितरण: आवेदन स्वीकृत होने पर, आपको डिजिटल कार्ड की जानकारी प्राप्त होगी। यदि आप चाहें, तो आप एक भौतिक कार्ड भी प्राप्त कर सकते हैं।
आवश्यक दस्तावेज़
IDFC First Bank UPI Credit Card के लिए आवेदन करते समय निम्नलिखित दस्तावेज़ों की आवश्यकता होती है:
पैन कार्ड: आयकर विभाग द्वारा जारी पहचान पत्र।
आधार कार्ड: भारतीय विशिष्ट पहचान प्राधिकरण द्वारा जारी पहचान पत्र।
हाल की पासपोर्ट आकार की फोटो: आवेदन पत्र में संलग्न करने के लिए।
आय प्रमाण पत्र: जैसे कि वेतन पर्ची, बैंक स्टेटमेंट, या आयकर रिटर्न की प्रति।
पते का प्रमाण: जैसे कि बिजली बिल, पानी बिल, या बैंक स्टेटमेंट।
इन दस्तावेज़ों के साथ आवेदन करने से प्रक्रिया में कोई रुकावट नहीं आएगी।
IDFC First Bank UPI Credit Card चार्जेज़ और फीस
Joining Fees
₹199 + GST (कार्ड जारी होने पर)
पहले 15 दिनों में पहले चार UPI ट्रांजैक्शन पर ₹200 तक कैशबैक
Annual Fees
₹199 + GST (दूसरे वर्ष से लागू)
(H3) Transaction Charges
Cash Advance Fee: ₹199 प्रति लेन-देन
Late Payment Charges: कुल बकाया राशि का 15% (न्यूनतम ₹100, अधिकतम ₹1250)
Over-limit Charges: ओवर-लिमिट राशि का 2.5% (न्यूनतम ₹500)
Card Replacement Fee: ₹100
Cheque Return Fee: ₹250 प्रति चेक
Mark-up Fee on Foreign Currency Transactions: 3.5%
EMI Processing Fee: लेन-देन की राशि का 1% (न्यूनतम ₹99)
नोट: सभी शुल्क बैंक की नीतियों के अनुसार बदल सकते हैं।
अन्य बैंकों के UPI Credit Card से तुलना
HDFC, ICICI, SBI UPI Credit Card बनाम IDFC First Bank
HDFC Bank UPI Credit Card:
कैशबैक और रिवॉर्ड्स विकल्प अच्छे हैं।
अधिकतर ऑफ़लाइन और ऑनलाइन लेन-देन में सुविधाजनक।
ICICI Bank UPI Credit Card:
रिवॉर्ड पॉइंट्स तेजी से मिलते हैं।
EMI और इंटरनेशनल ट्रांजैक्शन में सुविधा।
SBI UPI Credit Card:
बड़े नेटवर्क के साथ भरोसेमंद।
कई बैंकिंग ऐप्स से सीधे लिंक।
IDFC First Bank UPI Credit Card:
डिजिटल RuPay कार्ड होने के कारण तुरंत UPI पेमेंट की सुविधा।
आकर्षक स्वागत बोनस और कैशबैक ऑफ़र।
कहाँ ज्यादा फायदे मिलते हैं
IDFC First Bank: नए यूजर्स के लिए स्वागत बोनस और कैशबैक ऑफ़र सबसे ज्यादा।
HDFC और ICICI: लंबी अवधि के लिए रिवॉर्ड पॉइंट्स और EMI विकल्प बेहतर।
SBI: बड़े नेटवर्क और भरोसेमंद लेन-देन।
नोट: चुनाव पूरी तरह आपकी उपयोग की आदतों और जरूरतों पर निर्भर करता है।
FAQs – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
IDFC First Bank UPI ID कैसे बनाएं?
स्टेप 1: IDFC First Bank मोबाइल ऐप डाउनलोड करें।
स्टेप 2: ऐप में “UPI” या “Create UPI ID” विकल्प चुनें।
स्टेप 3: अपना बैंक अकाउंट लिंक करें।
स्टेप 4: UPI PIN सेट करें।
स्टेप 5: अब आप तुरंत UPI ट्रांजैक्शन कर सकते हैं।
टिप: आप अपने मोबाइल नंबर या ईमेल आईडी को UPI ID के रूप में भी इस्तेमाल कर सकते हैं।
प्रति दिन/प्रति ट्रांज़ैक्शन UPI लिमिट कितनी है?
Per Transaction Limit: ₹5,000 (पहले 24 घंटों में)
Per Day Limit: आपके कार्ड की क्रेडिट लिमिट के अनुसार
नोट: ये लिमिटें बैंक की नीतियों के अनुसार बदल सकती हैं।
क्या यह कार्ड विदेश में काम करेगा?
IDFC First Bank UPI Credit Card मुख्य रूप से भारत में UPI ट्रांजैक्शन के लिए डिज़ाइन किया गया है।
कुछ विशेष कार्ड वर्शन में अंतरराष्ट्रीय लेन-देन की सुविधा हो सकती है (RuPay JCB/Discover नेटवर्क के माध्यम से)।
अंतरराष्ट्रीय लेन-देन से पहले बैंक से पुष्टि करना ज़रूरी है।
क्या विदेशी नागरिक (foreigners) भी UPI इस्तेमाल कर सकते हैं?
हाँ, NRI उपयोगकर्ता अपने NRE या NRO खाते के माध्यम से UPI का इस्तेमाल कर सकते हैं।
IDFC FIRST Bank का FIRST ₹UPI ऐप विदेशी नागरिकों के लिए विशेष रूप से डिज़ाइन किया गया है।
विदेशी नागरिकों को KYC और आवश्यक दस्तावेज़ों की प्रक्रिया पूरी करनी होगी।
UPI ट्रांजैक्शन सुरक्षित कैसे हैं?
UPI PIN और App Authentication से सुरक्षित।
लेन-देन तुरंत होते हैं और बैंक की सुरक्षा प्रोटोकॉल के अनुसार एन्क्रिप्टेड होते हैं।
मोबाइल खो जाने पर कार्ड या UPI ID को तुरंत लॉक किया जा सकता है।
क्या IDFC First Bank UPI Credit Card से बिल पेमेंट भी कर सकते हैं?
हाँ, आप अपने UPI Credit Card से बिजली, पानी, गैस, DTH, इंटरनेट बिल आदि आसानी से पे कर सकते हैं।
कई ऐप्स (Google Pay, PhonePe, Paytm) में इसे सीधे लिंक कर बिल पेमेंट कर सकते हैं।
क्या IDFC First Bank UPI Credit Card का इस्तेमाल पेट्रोल पंप या बड़े रिटेल स्टोर्स पर किया जा सकता है?
हाँ, आप UPI QR स्कैन करके पेमेंट कर सकते हैं। कई बड़े रिटेलर्स RuPay नेटवर्क स्वीकार करते हैं।
क्या इस कार्ड से कैश निकाला जा सकता है?
हाँ, लेकिन Cash Advance Charges लागू होंगे (₹199 प्रति ट्रांजैक्शन + ब्याज)।
क्या मैं अपने कार्ड को multiple UPI ऐप्स में लिंक कर सकता हूँ?
हाँ, IDFC First Bank UPI Credit Card को आप एक से ज्यादा UPI ऐप्स में लिंक कर सकते हैं।
हर ऐप में अलग UPI PIN सेट करना होगा।
निष्कर्ष (Conclusion)
UPI क्रेडिट कार्ड की दुनिया में IDFC First Bank का यह कार्ड एक शानदार विकल्प के रूप में सामने आया है। अपने आसान UPI इंटीग्रेशन, कैशबैक ऑफ़र और डिजिटल पेमेंट की सुविधाओं के कारण यह कार्ड उन लोगों के लिए आदर्श है जो मोबाइल बैंकिंग और कैशलेस ट्रांज़ैक्शन को प्राथमिकता देते हैं।
IDFC First Bank UPI Credit Card क्यों चुनें
- सीधा UPI लिंक: आपका कार्ड सीधे आपके UPI ID से जुड़ता है, जिससे पेमेंट करना और ट्रांज़ैक्शन ट्रैक करना बेहद आसान होता है।
- कैशबैक और रिवॉर्ड्स: रोज़मर्रा के खर्चों पर आकर्षक कैशबैक और रिवॉर्ड्स मिलने की सुविधा।
- डिजिटल-first अनुभव: किसी शाखा में जाने की आवश्यकता नहीं, पूरा प्रोसेस डिजिटल और तेज़।
- सुरक्षा: UPI और कार्ड दोनों के लिए मजबूत सिक्योरिटी फीचर्स, जिससे धोखाधड़ी का खतरा कम होता है।
- UPI लिमिट का फायदा: बड़े ट्रांज़ैक्शन के लिए UPI लिमिट का उपयोग और कार्ड के लिए अतिरिक्त सुविधाएँ।
2025 में यह कार्ड किन लोगों के लिए सबसे बेस्ट है
युवा प्रोफेशनल्स और डिजिटल नेटीव्स: जो अपनी सभी पेमेंट्स मोबाइल और UPI के माध्यम से करना पसंद करते हैं।
ऑनलाइन शॉपिंग करने वाले: जो रोज़ाना ऑनलाइन खरीदारी करते हैं और कैशबैक या डिस्काउंट का लाभ उठाना चाहते हैं।
फ्रीलांसर और छोटे व्यवसायी: जिन्हें जल्दी और सुरक्षित पेमेंट रिसीव करने की ज़रूरत होती है।
टेक-सेवी उपयोगकर्ता: जो नए डिजिटल बैंकिंग फीचर्स और इंटीग्रेशन का इस्तेमाल करना पसंद करते हैं।